前不久

“本人存储现钱超5万余元

需备案自有资金”

走上新浪微博微博热搜

中央银行公布最新政策

对金融机构、证劵、商业保险、非银付款

等领域的顾客财务尽职调查规定干了健全

并增加与本人存储现钱、汇钱、

买基金等有关服务的要求

最新政策将对群众造成哪些危害？

一起往下看

本人存储现钱5多万元必须备案自有资金

为标准金融企业的顾客财务尽职调查、顾客真实身份材料及交易信息储存个人行为，前不久，中央人民银行、中行商业保险监管联合会等多单位联手下发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》），自2022年3月1日起实施。 最新政策闪光点之一是对本人存储现钱、汇钱等有关业务流程做出要求。《办法》确立，本人申请办理每笔5多万元取款业务流程， 需备案资产的来源于或是主要用途。实际看来，银行业、农村合作银行、乡村农村信用社、农村商业银行等金融企业为普通合伙人顾客申请办理RMB每笔5多万元或是外汇等价1万美金以上现钱存储业务流程的，理应鉴别并核查顾客真实身份，掌握并备案资产的来源于或是主要用途。

换句话说

从3月1日起

你在金融机构不论是储蓄5万余元

或是提款5万余元

金融机构都是会开展调研

核查该笔储蓄或是是提款的来源于

是不是就在、合理合法

金融企业需进行顾客财务尽职调查