“合规管理”的号角声，宣布奏响。

前几日，有两根信息非常值得注意。

一方面，是中央银行、银保监公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，3月1号逐渐宣布执行。

在其中第十条要求：为个人顾客申请办理RMB每笔5多万元或是外汇等价1万美金以上现钱存储业务流程的，理应鉴别并核查顾客真实身份，掌握并备案资产的来源于或是主要用途。

换句话说，从3月份逐渐，如果你存储5万以上，就必须检测流入。

很多人是一脸懵的，我企业光每个月水流都几十几百万，难道说还必须每天那么备案，那得多累啊？

那么了解就不对，大伙儿留意关键字：现钱。

这两字，是央行新规的关键，也是“合规管理”行业迈开的关键一步。

由于”现钱”具备密名特点，金融机构没法追踪现钱的主要来源和动向，使现钱变成犯罪分子漂白剂资产的优选，因此现钱业务流程的洗黑钱风险性当然较高。

中央银行在记者招待会里也确立讲了：伴随着中国金融产品发展趋势自主创新、国际性合规管理规范持续转变，现行标准《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》必须进一步完善，以充分发挥合规管理在基本建设当代金融体制、扩张金融行业双重对外开放等行业中的功效。

简易讲吧，这一招是为了更好地“合规管理”，平常哪里有那麼多的人立即取5万以上现钱？退一万步讲，即使备案了现钱来源于和主要用途，身正不害怕身影斜，大家仍然拥有取款随意，沒有信用额度限定，只需就是你的钱，我存就存，想取就取。

另一方面，近期11个单位协同发过通告，决策于2022年1月至2024年12月在国内范畴内进行查处整治洗黑钱违法违纪三年行動。

这一通告无需讲解了，或是那三个字：合规管理。

要了解，牵涉到集中整治，只需有实际的时刻表，就代表着，整治的幅度将是“史无前例”的。

看一下这种单位都有哪些就知道，带头俩家企业是中央银行和国家公安部，也有最高法、最高人民检察院、中国海关总署、国家税务总，下面还需要贯彻落实“一案双查”工作方案，还需要达到三大总体目标：治理、系统软件综合治理和环境整治。

一边是5万资金的存储备案，另一方面是11个单位、长达三年的大整治打开，2022年，合规管理动了真格。