如今，金融机构针对个人帐户和公司账户的管控愈来愈严苛了。你到金融机构存储超大金额现钱，不是你想象的那般：“爱存就存，爱取就取”，要受很多要求限定的。

2021年1月末，中央银行、银监会、中国证监会等三单位联手公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该方法自2022年3月1日起实施。

那麼到了3月1日以后，我们与金融机构相处，便会有越多的管束，特别是在存储现钱和大额转账层面，金融机构会出现越来越多的规定。

依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，本人到金融机构存储现钱超出5万余元，必须核查真实身份，备案自有资金和主要用途。

核查真实身份，便是规定你到金融机构存储5多万元的现钱，规定给予身份证证件，核查你的真实身份。如果你是应用其他人的储蓄卡转出现钱超出5万余元的，就需要给予房主的身份证证件与你的身份证证件，还需要表明转出现钱的“主要用途”。“用途”不合规管理，还不可以转出现钱。

例如，你转出现钞时表明是偿还私人借款，那麼金融机构会规定你转帐给借款方，无须转出现钱。那麼，怎样的“主要用途”才算是准确的呢？

例如，你转出现钱的应用领域是到农村收购农产品，因为各家各户回收，额度大小不一，并且是一手交钱一手交货，就必须获取现钱。那样的表明是恰当。自然，并并不一定的帐户转出现钱都能说成到乡下来回收农副食品，还需要依据房主的地位来分辨。

假如，你是向自身或者他人的户头存到现钱超出5万余元，那麼除开核查你的真实身份以外，还需要给予资产的来源于。这一“来源于”要合理合法、客观性具体。

除开本人存储5多万元的现钱要核查真实身份、表明自有资金和主要用途以外，对公账户转帐超出200万余元，个人帐户地区转帐超出50万余元、海外转帐超出20万余元，也需要核查真实身份和表明资产主要用途。

金融机构为何要那样严格管理呢？这也是为了更好地防止和抵制洗黑钱和可怕股权融资主题活动，标准金融企业顾客财务尽职调查、顾客真实身份材料及交易信息储存个人行为，维护保养国家利益和金融业纪律平稳。

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